شما از شرکتی در کشوری دیگر خرید می‌کنید که هرگز ندیده‌اید. آن‌ها می‌خواهند پیش از حمل پول بگیرند. شما می‌خواهید پیش از پرداخت کالا را داشته باشید. اعتبار اسنادی ابزاری است که این بن‌بست را حل می‌کند، و مدت‌های بسیار طولانی است که همین کار را می‌کند.
چگونه کار می‌کند
- 1شما و تأمین‌کننده شرایط معامله را در یک قرارداد توافق می‌کنید.
- 2از بانک خود می‌خواهید اعتبار اسنادی به نفع تأمین‌کننده گشایش کند. از این لحظه بانک شما متعهد به پرداخت است، مشروط بر اینکه شرایط معینی محقق شود.
- 3تأمین‌کننده کالا را حمل می‌کند و اسناد لازم را به بانک خود ارائه می‌دهد.
- 4اگر اسناد دقیقاً با آنچه اعتبار خواسته مطابقت داشته باشد، پرداخت آزاد می‌شود.
- 5اسناد به دست شما می‌رسد و با آن‌ها کالا را تحویل می‌گیرید.
نکته اساسی این است که بدانید بانک چه چیزی را بررسی می‌کند. بانک کالای شما را بررسی نمی‌کند؛ اسناد شما را بررسی می‌کند. بانک‌ها با کاغذ سروکار دارند، نه با بار.
کجا خراب می‌شود
بیشتر مشکلات اعتبار اسنادی، مغایرت‌های اسنادی هستند: تاریخی که در ترتیب درست نیست، شرحی که کلمه‌به‌کلمه با اعتبار نمی‌خواند، امضایی که جا افتاده، گواهی‌ای که پس از مهلت ارائه شده. هر یک از این‌ها به بانک مجوز می‌دهد ارائه اسناد را رد کند، و اصلاح هر کدام وقت و کارمزد می‌برد.
- شرح کالا در همه اسناد باید با اعتبار و با یکدیگر بخواند
- مهلت حمل و مهلت ارائه اسناد قطعی‌اند، نه تقریبی
- اسنادی که نام برده شده‌اند باید دقیقاً همان اسنادی باشند که ارائه می‌شوند
- اگر قرار است حمل جزئی یا انتقال بار به کشتی دیگر رخ دهد، باید در اعتبار مجاز شمرده شده باشد
- اعتبار باید واقعیت مسیر و کالا را بازتاب دهد، نه یک قالب آماده را
کجا اعتبار اسنادی ابزار درستی نیست
نه رایگان است و نه سریع. کارمزد بانکی در هر دو سو، به‌علاوه زمان گشایش و اصلاح، آن را برای یک سفارش آزمایشی کوچک بی‌تناسب می‌کند. برای نخستین محموله کوچک از تأمین‌کننده‌ای که دارید محکش می‌زنید، حواله بانکی با تقسیم منطقی میان پیش‌پرداخت و مانده در برابر بازرسی، اغلب عملی‌تر است.
ابزار پرداخت باید با اندازه و ریسک معامله بخواند. برای نخستین کانتینر با ارزش متوسط، وصول اسنادی به‌شکل مفیدی میان این دو می‌نشیند: حفاظت بیشتر از یک حواله آزاد، و هزینه و تشریفات کمتر از یک اعتبار کامل.
پیش از شروع
- زود با بانکتان صحبت کنید. اینکه چه چیزی و با چه شرایطی گشایش می‌کنند، کل معامله را شکل می‌دهد.
- پیش از حرکت کالا، ثبت قرارداد و اسناد واردات را مرتب کنید.
- فهرست دقیق اسناد را از پیش با تأمین‌کننده توافق کنید و یک پیش‌نویس را با متن اعتبار بسنجید.
- بازرسی را در فرآیند بگنجانید تا اسناد منطبق به معنای کالای درست هم باشد.
ما تنها از مسیرهای قانونی و مستند بانکی کار می‌کنیم، و هرجا مسیر پرداخت پیشنهادی از این دست نباشد، پیش از ثبت سفارش همان را می‌گوییم، نه پس از آنکه پول شما جابه‌جا شده باشد.
می‌خواهید این را روی محموله خودتان پیاده کنیم؟
راهنمای کلی تا جایی شما را می‌برد. کالا، مقدار و مقصد را برای ما بفرستید تا دقیقاً بگوییم در مورد شما چگونه عمل می‌کند، همراه با اعداد.